Если казначейство и банковские регуляторы скажут, что это их задача, значит это их задача. Нелегальные мигранты не имеют права находиться в банковской системе. Задача банковских менеджеров, знать своего клиента. Как вы можете знать клиента, если не понимаете его статус, легальный или нелегальный, гражданин США или держатель грин-карты?
На данный момент для открытия счета в США подтверждение гражданства не требуется, действует стандарт KYC, банки собирают имя, дату рождения, SSN или ITIN и адрес. Указ о введении обязательного сбора данных о гражданстве находится в разработке.