ФРС провел стресс-тест 23 крупных банков, которые держат более 20% от общего кредитного портфеля коммерческой и жилищной ипотек, поэтому при тестировании ФРС сфокусировались на оценке этих показателей.
Тестируемые банки имеет достаточный капитал, чтобы покрыть более $540 млрд убытков и продолжить кредитование домашних хозяйств и предприятий в стрессовых условиях
обратите внимание на то, что ФРС задумался над рисками в недвижимости, с апреля наблюдаю дискуссию в американских экспертных кругах о новом кризисе недвижимости. Также ФРС тестировал не только повышение ставки, но и ее понижение, что произойдет если они будут ее резко понижать. В целом можно сказать, что у банков США совокупная защитная прослойка меньше активов lehman brothers до момента падения